Traspaso de fondos

En la práctica.

Mueves 10.000 € de un fondo global a uno de renta fija; no declaras nada ese año y, cuando vendas, la ganancia se calcula desde el precio original de compra.

Un traspaso es la operación por la que las participaciones de un fondo se convierten en participaciones de otro sin pasar por caja. El dinero no vuelve a tu cuenta: se transfiere entre fondos.

Lo relevante es el efecto fiscal [hecho] (src-s4-01): el traspaso no tributa ni soporta retención, y las nuevas participaciones conservan el valor y la fecha de adquisición de las antiguas. Es decir, la ganancia acumulada no desaparece: se traslada y se declara cuando reembolses de verdad. Eso es diferimiento, no exención.

Alcance y condiciones:

Aplica a fondos españoles y a UCITS extranjeros registrados en CNMV.
No aplica a ETF: vender un ETF es un hecho fiscal en ese ejercicio.
Plazos máximos [hecho] (src-s4-02): 5 días hábiles si es en la misma gestora y hasta 8 días hábiles entre gestoras distintas.
No existe una «comisión de traspaso», pero el folleto puede prever comisiones de reembolso y de suscripción.

Términos relacionados.

Diversificación
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Dónde se usa.

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